Schlüssel zur finanziellen Unabhängigkeit oder riskantes Abenteuer? Lohnen sich Immobilien-Investments noch? In einer sich ständig wandelnden Finanzwelt stehen Investoren vor dieser zentralen Frage. 

Der Immobilienmarkt hat historisch betrachtet sowohl für erfahrene Anleger als auch für Neulinge eine starke Anziehungskraft ausgeübt. Doch wie sieht die Lage heute aus?

In unserem Blogbeitrag zeigen wir Ihnen die vielfältigen Optionen, Geld in Immobilien anzulegen. Von traditionellen Immobilienkäufen bis hin zu innovativen Crowdinvesting-Plattformen: Wir werfen einen Blick auf die verschiedenen Wege, wie Ihr Geld für Sie arbeiten kann. 

Erfahren Sie in unserem Beitrag die Vor- und Nachteile dieser Investitionen. Wir klären die Frage: Ist ein Immobilien-Investment noch immer eine kluge Wahl?

Welche Arten der Immobilien-Investments gibt es?

Grundsätzlich unterscheiden wir zwischen fünf Formen der Immobilien-Investments. Diese sind die folgenden:

• Immobilien
• Immobilienaktien
• Immobilienanleihen
• Immobilienfonds
• Crodinvesting in Immobilien

Immobilien

Der Kauf einer eigenen Immobilie ist eine beliebte Wahl für Anleger, die langfristige Stabilität und Einkommen suchen. Wohn- oder Gewerbeimmobilien bieten die Möglichkeit, passives Einkommen durch Mieteinnahmen zu generieren. Profitieren Sie in dieser Form der Geldanlage von potenziellen Wertsteigerungen.

Eine Direkt-Investition bietet zudem Steuervorteile, wie z.B. Abschreibungen. Allerdings erfordert der Kauf physischer Immobilien oft erhebliche Anfangsinvestitionen, und es können Instandhaltungs- und Managementkosten anfallen. 

Immobilien-Investments eignen sich besonders für langfristig orientierte Investoren. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie sich mit Immobilienmanagement auskennen. Vertrauen Sie unbedingt auf professionelle Unterstützung. Beachten Sie zudem, dass Sie mindestens 20 Prozent des Kaufpreises aus Ihrem Eigenkapital abdecken sollten.

Immobilienaktien

Real Estate Investment Trusts (REITs) sind eine bequeme Möglichkeit, in den Immobilienmarkt zu investieren. Dabei besitzen Sie keine physischen Immobilien. 

REITs sind an Börsen gehandelt und bieten Diversifikation und Liquidität. Erwerben Sie Anteile an Immobilienunternehmen und profitieren Sie von stabilen Dividenden. Vorteile sind niedrigere Eintrittsbarrieren im Vergleich zum direkten Immobilienkauf. Zudem haben Sie die Möglichkeit, verschiedene Immobiliensektoren abzudecken. 

Allerdings unterliegen REITs den Schwankungen des Aktienmarktes. Anleger haben begrenzte Kontrolle über die Auswahl der Immobilien im Portfolio. REITs eignen sich gut für Sie, wenn Sie die Verantwortung für das Immobilienmanagement nicht übernehmen wollen.

Immobilienanleihen

Immobilienanleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die durch Immobilienprojekte gesichert sind. Sie bieten regelmäßige Zinszahlungen und sind in der Regel weniger volatil als Aktien. 

Investoren schätzen die Stabilität und die Möglichkeit, ein festes Einkommen zu erzielen. Dennoch können Immobilienanleihen niedrigere Renditen im Vergleich zu Aktien bieten. Es besteht das Risiko von Zahlungsausfällen, wenn ein bestimmtes Immobilienprojekt scheitert. 

Immobilienanleihen sind ideal für Einkommensinvestoren, die niedrigere Risiken bevorzugen. Sie sollten bereit sein, etwas niedrigere Renditen in Kauf zu nehmen.

Immobilienfonds

Offene Immobilienfonds bieten Liquidität und Diversifikation. Dabei investieren Sie in verschiedene Immobilien. Sie sind für Anleger geeignet, die ein breit diversifiziertes Portfolio wünschen. Sie haben dabei die Möglichkeit, Anteile jederzeit zu kaufen oder zu verkaufen. 

Geschlossene Immobilienfonds sind weniger liquide und haben oft längere Anlagedauern. Sie bieten jedoch oft höhere Renditen. Diese sind gut für langfristig orientierte Anleger geeignet, die bereit sind, ihr Kapital für längere Zeiträume zu binden.

Crowdinvesting in Immobilien

Crowdinvesting in Immobilien ist eine aufstrebende Form des Investierens. Hierbei können sich Kleinanleger an Immobilienprojekten beteiligen. Die Methode erfordert geringere Einstiegskosten und bietet die Möglichkeit zur Diversifikation. 

Anleger können potenziell attraktive Renditen erzielen. Allerdings geht mit dieser Form des Investierens ein höheres Risiko einher. Projekte können scheitern und die Liquidität begrenzt sein.

Sie wollen mit kleineren Beträgen in den Immobilienmarkt einsteigen und sind bereit, ein gewisses Risiko einzugehen? Crowdinvesting eignet sich perfekt für Sie. Sorgfältige Due Diligence bei der Auswahl von Plattformen und Projekten ist jedoch unerlässlich.

Wie finden Sie das richtige Immobilien-Investment?

Die Auswahl des richtigen Immobilien-Investments erfordert sorgfältige Überlegung und gründliche Recherche. Hier sind einige wichtige Schritte, die Ihnen bei der Entscheidungsfindung helfen können:

• Klare Investitionsziele setzen: Überlegen Sie, was Sie mit Ihrem Immobilien-Investments erreichen möchten. Möchten Sie passives Einkommen generieren, langfristigen Vermögensaufbau betreiben oder steuerliche Vorteile nutzen? Die Festlegung Ihrer Ziele wird Ihre gesamte Investitionsstrategie beeinflussen.
• Budget festlegen: Ermitteln Sie Ihr verfügbares Kapital und Ihre finanziellen Möglichkeiten. Berücksichtigen Sie nicht nur den Kaufpreis. Achten Sie auch auf laufende Kosten wie Steuern, Versicherung, Instandhaltung und Finanzierungskosten. Dies hilft Ihnen, Ihre finanziellen Grenzen festzulegen.
• Risikotoleranz bestimmen: Wie viel Risiko sind Sie bereit, einzugehen? Bei jeder Form der Investition in Immobilien gilt es, die Risiken zu bedenken. Dazu zählen Marktschwankungen, Mietausfälle oder Instandhaltungskosten. 
• Umfassende Marktforschung: Analysieren Sie den Immobilienmarkt gründlich. Achten Sie auf Standortfaktoren, Immobilientrends und die Nachfrage in der Region, in die Sie investieren möchten. Beachten Sie auch das Potenzial für Wertsteigerung in der Zukunft.

Nachdem Sie diese grundlegenden Schritte durchgeführt haben, müssen Sie die richtige Art des Immobilien-Investments auswählen. Überlegen Sie, ob Sie direkt in physische Immobilien investieren möchten. Immobilienaktien (REITs), Immobilienanleihen, Immobilienfonds oder Crowdinvesting sind ein weitere Option. Jede dieser Möglichkeiten hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, die Sie im Vorkapitel erfahren.

Eine gründliche Recherche ist bei der Investition zwingend. Prüfen Sie den Zustand der Immobilie, die Miethistorie und alle rechtlichen Aspekte. In diesem Zusammenhang ist es hilfreich, professionelle Beratung von Immobilienexperten wie Stütz Immotax zu holen.

Diversifikation ist ein weiterer wichtiger Aspekt. Streuen Sie Ihr Risiko, indem Sie in verschiedene Immobilien oder Immobilienarten investieren. Dies trägt dazu bei, Ihre Investitionen widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen zu machen.

Insgesamt erfordert die Suche nach dem richtigen Immobilien-Investment Zeit, Forschung und sorgfältige Planung. Führen Sie die genannten Schritte gründlich durch. So schaffen Sie eine solide Grundlage für den Erfolg in der Welt der Immobilieninvestitionen.

Wie entwickelt sich der Markt für Immobilien-Investments?

Der Markt für Immobilien-Investments in Deutschland und Österreich zeigt derzeit Anzeichen einer Konsolidierung. Es wird aber erwartet, dass er ab Anfang 2024 wieder an Fahrt aufnehmen wird. Aktuell sind vor allem risikobereite Investoren mit hoher Liquidität in einer guten Position.

Die Preise für Immobilien in verschiedenen Städten in Deutschland und Österreich sind in den meisten Märkten gesunken. Es gab weniger Transaktionen, insbesondere in den Metropolen. Im ersten Halbjahr 2023 war das Verkaufsvolumen für Wohnimmobilien auf dem niedrigsten Niveau seit 2012.

Der Immobilienmarkt war aufgrund verschiedener Faktoren in einer Findungsphase. Dazu zählen der Ukraine-Krieg, die Zinswende, wirtschaftliche Stagnation und gestiegene Baukosten. Banken, Investoren und Verkäufer von Objekten stellten sich auf die neuen Realitäten ein. 

Die Inflation hat sich verlangsamt, und einige Kosten, wie die für Baumaterialien, sind auf ein Normalniveau gesunken. Diese Entwicklungen haben dazu beigetragen, dass Immobilieninvestitionen wieder planbarer sind.

Bei vermieteten Immobilien sind stabile bis steigende Renditen für Anleger zu beobachten. Dies ist auf den stockenden Wohnungsneubau und steigende Einwohnerzahlen zurückzuführen. Viele wollen eigentlich eine Immobilie zur Selbstnutzung kaufen möchten, entscheiden sich aber aufgrund der hohen Zinsen für Mietwohnungen.

Liquide Investoren, die wenig oder gar keine Fremdmittel benötigen, haben derzeit gute Chancen auf dem Markt. Das Angebot an Immobilien ist größer und die Preise sind niedriger. Zudem sind die Renditeaussichten für viele Assetklassen besser als vor zwei Jahren. Die aktuelle Situation zeigt, dass sich die Immobilienpreise stabilisieren und in einigen Bereichen leicht steigen.

Stütz Immotax erklärt: Deshalb sind Immobilien-Investments auch heute noch sinnvoll

Der Immobilienmarkt hat im letzten Jahr den Zinsanstieg zunächst verdauen müssen. Nun erholt er sich vom Schock. Käufer haben sich an die höheren Zinsen gewöhnt, und es gibt wieder vermehrt Nachfrage nach Immobilien. Sogar Immobilienprofis sind verstärkt in Transaktionen involviert, was auf eine wachsende Dynamik im Markt hinweist.

Entscheidende Faktoren spielen bei der Immobilien-Investition eine Rolle. Dazu zählen die Lage, die Entwicklung der Umgebung und der Zustand der Immobilie. Die Wahl der richtigen Lage ist von größter Bedeutung. Großstädte wie Berlin und München gelten als sichere Investitionen.

Um erfolgreich zu investieren, sollten Anleger auch das Entwicklungspotenzial der Umgebung beachten. Beachten Sie die Anbindung an den ÖPNV, der Ausbau des Glasfasernetzes und potenzielle Arbeitgeber. Der Zustand der Immobilie, insbesondere bei älteren Gebäuden, ist ebenfalls entscheidend.

Angesichts des gestiegenen Leitzinses und der höheren Immobilienkreditzinsen sollten Sie den Markt aufmerksam beobachten. Die Nachfrage nach Immobilien ist so langsam wieder hoch. Dies gilt insbesondere in Ballungsräumen und deutschen Großstädten. Experten gehen davon aus, dass die Preise auf diesem Niveau bleiben werden.

Wir von Stütz Immotax meinen: Die Investition in Immobilien als Kapitalanlage bleibt auch 2023 sinnvoll. Dies gilt unter der Voraussetzung, dass die Rahmenbedingungen stimmig sind. Dazu gehört die Überprüfung der Lage, die Beachtung des Mietpreismultiplikators und eine vorausschauende Finanzierung.

Insgesamt zeigt sich, dass Immobilieninvestitionen weiterhin eine attraktive Option darstellen, solange die richtigen Überlegungen und Analysen getroffen werden. Sie wünschen sich eine kompetente Beratung zum Thema? Als Experten auf dem Gebiet der Altersvorsorge durch Immobilien beraten wir Sie gerne. Vereinbaren Sie jetzt ein erstes Gespräch! 

FAQ

Sind Immobilien ein gutes Investment?

Immobilien sind oft ein gutes Investment, das langfristigen Vermögensaufbau und passives Einkommen ermöglicht. Doch die Eignung hängt von den Marktbedingungen ab. Bewerten Sie die Risiken und Chancen sorgfältig, bevor Sie sich für ein Immobilien-Investment entscheiden.

Wie viel Geld brauchen Sie, um in Immobilien zu investieren?

Investieren Sie in einen geschlossenen Immobilienfonds, reichen häufig bereits Summen von 5.000 oder 10.000 Euro aus. Bei einem Immobilienkauf benötigen Sie hingegen mehrere Hunderttausend Euro und teilweise mehr als eine Million Euro.

Für wen lohnen sich Immobilien-Investments heutzutage noch?

Wer plant, in den Immobilienmarkt einzusteigen, für den ist ausreichend Kapital entscheidend. Insbesondere lohnt sich eine Investition für Personen mit viel Eigenkapital. Diese können einen Teil des Kaufpreises decken und müssen somit eine geringere Kreditsumme aufnehmen.